Статья 172. Незаконная банковская деятельность

Непосредственный объект – отношения по поводу банковской деятельности банков и других кредитных учреждений.

Дополнительный объект – отношения собственности.

Объективная сторона: формально-материальный состав.

Обязательным признаком является деяние:

1) Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации – означает занятие банковской деятельностью при отсутствии регистрации устава банка.

К банковским операциям относятся: привлечение вкладов (депозитов) и предоставление кредитов по соглашению с заемщиком, осуществление расчетов по поручению клиентов и банков корреспондентов и их кассовое обслуживание, открытие и ведение клиентов и банков корреспондентов, в том числе иностранных, покупка и продаже в России и за ее пределами драгоценных металлов, камней и другое.

Деяние выражается в действии и в бездействии (неподача в Банк России документов, необходимых для регистрации устава)

2) Осуществление банковской деятельности (банковских операций)  без специального разрешения (лицензии) – выражается в действии и бездействии

3) Осуществление банковской деятельности (банковских операций) с нарушением лицензионных требований и условий – осуществление банковских операций, не указанных в лицензии, указанных в лицензии, но с нарушением порядка ее осуществления (например, работа с иностранной валютой, на операции с которой нет разрешения), занятие банковской деятельностью после извлечения срока лицензии и т.п.

Состав является формальным, если деяние сопряжено с извлечением доходов в крупном размере – свыше 250 тысяч рублей (примечание ст. 169). Понятие дохода см. ст. 171.

Состав является материальным, если деяние причиняет крупный ущерб гражданам, организациям или государству на суммы свыше 250 тысяч рублей (примечание ст. 169). Обязательны последствия и ПСС

Субъект – в зависимости от совершенного деяния может быть общим и специальным (см. ст. 171).

Субъективная сторона – аналогично ст. 171.

Часть 2. То же деяние:

а) совершенное организованной группой;

б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, -

Статья 171.1. Производство, приобретение, хранение, перевозка или сбыт немаркированных товаров и продукции

Непосредственный объект – см. ст. 171

Предмет – товары и продукция, подлежащие обязательной маркировке марками акцизного сбора, специальными марками или знаками соответствия. Предмет должен быть в крупном размере - свыше 250 тысяч рублей. При отсутствии крупного размера – АО (ст. 15.12 КоАП)

Объективная сторона – формальный состав

Обязательный признак – деяние, выражающееся в действии и бездействии (при хранении):

1. Производство (серийное изготовление предмета при уклонении от обязательной маркировки). ФЗ от 22.12.02 «О техническом регулировании устанавливает единый порядок правового регулирования отношений в области установления, применения и исполнения обязательных требований к продукции, процессам производства хранению, перевозке

2.  Приобретение – покупка предмета, получение в качестве подарка, взамен на другой товар или за предоставление какой-либо услуги

3. Хранение – временное складирование в каком-либо помещении предмета

4. Перевозка – перемещение предмета от места приобретения к месту хранения или от места хранения к месту сбыта

5. Сбыт – продаже предмета, мена, предоставление в качестве оплаты за услугу, дарение, дача взаймы

Преступление окончено с момента совершения любого деяния.

Субъект – общий

Субъективная сторона – прямой умысел

При производстве, приобретении, хранении и перевозке обязательный признак – цель сбыта.

Статья 173. Лжепредпринимательство

Непосредственный и дополнительный объект – смотри ст. 171

Объективная сторона –материальный состав

Обязательные признаки:

1. Деяние - создание коммерческой организации без намерения осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность. Под созданием понимается совершение действий, результатом которых явилось юридическое основание организации, имеющей в качестве главной цели своей деятельности извлечение прибыли.

Коммерческая организация признается созданной с момента ее гос. регистрации и включения в ЕГР

2. Последствия материальные и имущественные в виде причинения крупного ущерба гражданам, государству или организациям на сумму свыше250 тысяч

3. ПСС

Общий субъект

Субъективная сторона – прямой и косвенная умысел. У субъекта должно отсутствовать намерение осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность уже в момент создания фиктивной коммерческой организации

Обязательный признак:

· Цель – получение кредитов, освобождение от налогов, извлечение иной имущественной выгоды или прикрытие запрещенной деятельности